Peritaje Informático · Ecuador
Peritaje de
Transacciones
Electrónicas
Analizamos transferencias bancarias, pagos digitales, operaciones en banca en línea y transacciones fraudulentas para determinar su origen, trazabilidad y autenticidad. Informes periciales con plena validez ante la Fiscalía General del Estado, Superintendencia de Bancos y tribunales del Ecuador.
Contexto Ecuador 2025
Contenido de esta página
¿Qué tipo de transacciones electrónicas se pueden analizar?
El análisis forense de transacciones electrónicas permite rastrear movimientos, verificar autorizaciones, detectar operaciones fraudulentas y establecer la trazabilidad técnica de pagos digitales, transferencias bancarias y operaciones realizadas desde plataformas en línea.
Transferencias bancarias y pagos en línea
Analizamos el origen, destino, hora técnica y trazabilidad de transferencias realizadas por banca en línea, aplicaciones móviles bancarias o plataformas de pago.
- Registro técnico de la operación
- Verificación de autorización y consentimiento
Plataformas de pago digital
Examinamos operaciones en plataformas como PayPhone, De Una, Kushki, PayPal y otras pasarelas activas en Ecuador para determinar autenticidad y trazabilidad de transacciones cuestionadas.
- Registros de pago y comprobantes técnicos
- Autenticidad de notificaciones y recibos
Fraude y apropiación por medios electrónicos
Documentamos la evidencia técnica de operaciones realizadas mediante phishing, ingeniería social, acceso no autorizado a cuentas o manipulación de credenciales bancarias.
- Trazabilidad IP y dispositivo de acceso
- Correlación con COIP Art. 190
Cronología y logs de acceso bancario
Examinamos registros de acceso a plataformas bancarias para establecer la cronología de inicio de sesión, dispositivos utilizados, ubicación técnica y consistencia con la operación disputada.
- Timestamp técnico de la operación
- Inconsistencias entre acceso y transacción
Comprobantes y facturas electrónicas
Verificamos la autenticidad de comprobantes de pago, facturas electrónicas del SRI, notificaciones bancarias y cualquier documento digital que respalde o impugne una transacción económica.
- Autenticidad de comprobantes SRI
- Detección de recibos falsos o manipulados
Criptomonedas y activos digitales
Rastreamos transacciones en blockchain cuando forman parte de un caso de fraude, lavado de activos o disputa contractual, identificando direcciones, flujos y momentos técnicos de las operaciones.
- Trazabilidad de wallets y transacciones
- Correlación de fechas y montos
Marco legal Ecuador: La apropiación fraudulenta por medios electrónicos está sancionada por el COIP Art. 190 con pena de 1 a 3 años. Ecuador es el tercer país más vulnerable a ciberataques en Latinoamérica, con más de 250 fraudes digitales al mes. El peritaje técnico aporta la evidencia forense que los procesos penales y civiles requieren para sustentar las acciones legales.
Proceso pericial paso a paso
Las transacciones electrónicas generan trazas técnicas en múltiples sistemas. El peritaje ordena, preserva y analiza esa información para producir un dictamen claro, trazable y útil en el proceso.
Definición del caso y fuentes disponibles
Se delimitan las transacciones objeto del análisis, los sistemas involucrados, el período de tiempo y las preguntas concretas que debe responder el informe pericial.
Recolección y preservación de la evidencia
Se obtienen los registros técnicos disponibles —extractos, logs de acceso, comprobantes, correos, capturas— y se preservan con hash y cadena de custodia antes del análisis.
Análisis técnico forense
Se examina la trazabilidad de las operaciones, se verifica la autenticidad de los registros, se identifican inconsistencias y se construye la cronología técnica del caso.
Dictamen pericial y defensa en audiencia
Se entrega el informe estructurado con conclusiones claras. El perito puede comparecer ante la Fiscalía, un juez o árbitro para sustentar el dictamen con soporte técnico verificable.
¿Cuándo se necesita un peritaje de transacciones electrónicas?
Este servicio es clave cuando existe una disputa o denuncia que involucra operaciones digitales y se requiere evidencia técnica para sustentar o refutar afirmaciones en un proceso judicial, administrativo o corporativo.
Fraude bancario electrónico y apropiación indebida de fondos
Cuando una persona o empresa reporta transferencias no autorizadas, pagos realizados sin consentimiento o acceso fraudulento a cuentas bancarias, el peritaje documenta la evidencia técnica necesaria para la denuncia o el proceso judicial.
Disputas contractuales por pagos digitales
Cuando se disputa si un pago fue realizado, recibido o completado, el análisis de registros técnicos puede verificar el estado real de la transacción.
Investigaciones corporativas financieras
Empresas que investigan movimientos internos irregulares, pagos no autorizados o manipulación de registros contables digitales por parte de colaboradores o terceros.
Comprobantes y facturas cuestionadas
Cuando un comprobante de pago, una factura electrónica o una notificación bancaria es presentada como evidencia y su autenticidad está en duda.
¿Qué incluye el informe pericial?
El dictamen de transacciones electrónicas debe traducir registros técnicos complejos en conclusiones comprensibles, verificables y defendibles ante cualquier instancia judicial, regulatoria o corporativa del Ecuador.
Contenido del dictamen técnico-legal
El informe integra registros de múltiples fuentes en un relato técnico ordenado que permite a jueces, fiscales y abogados comprender exactamente qué ocurrió en las transacciones analizadas.
- Identificación de las operaciones, sistemas y fuentes de información examinadas.
- Metodología de recolección y preservación de evidencia con hash de integridad.
- Trazabilidad técnica de las transacciones: origen, destino, timestamps y dispositivos.
- Análisis de autenticidad de comprobantes, registros y notificaciones involucradas.
- Conclusiones periciales con nivel de certeza técnica y alcance probatorio.
Preguntas frecuentes
Las dudas más comunes antes de contratar un peritaje de transacciones electrónicas en Ecuador.
¿Un comprobante de transferencia puede ser falsificado?+
¿Se puede rastrear a quién recibió el dinero en una transferencia fraudulenta?+
¿El banco debe entregar los registros para el análisis?+
¿Este servicio aplica para fraudes en comercio electrónico o marketplaces?+
¿El informe sirve para reclamar ante la Superintendencia de Bancos?+
¿Tienes una transacción electrónica fraudulenta o cuestionada?
Cuéntanos tu caso. Evaluamos la evidencia disponible y definimos qué puede determinarse pericialmente para fortalecer tu denuncia, defensa o proceso.